Skandál kontinentálního managementu bohatství (CWM) byl v posledních letech jedním z nejvíce nejhorších pro psí španělskou expat komunitu.
Byl to příběh, který měl všechno: Smorgasbord chamtivých podvodníků a žen, extravagantní výdaje na luxusní vily a bling a – samozřejmě – stovky obětí, které ztratily důchodové úspory.
Obsazení lůžkových darebáků, kteří se prezentovali jako renomovaní a důvěryhodní „finanční poradci“, přitahovalo takovou známost právě proto, že se s tím zdály.
Velká část se zaměřila na ředitele CWM a neslavného expat Jody Smart, toho, kdo nejvíce viditelně profitoval ze své role při zničení odchodu do důchodu stovek svých spoluobčanů.
Přečtěte si více: Exkluzivní: Uvnitř penzijního podvodu CWM Costa Blanca 35 milionů EUR – protože je konečně podávána spravedlnost
Jodyho báječný život jako svatební plánovač trysky, módní návrhářka a restaurátor je v současné době pozastavena, zatímco v dubnu se zoufale snaží bojovat s vězením o tři a půl roku.
Mnohem méně je však známo o bohatství jejího bývalého partnera a postavy se často prstly jako hlavní a hlavní viník za podvodem.
Darren Kirby byl považován za ve větru, když unikl nemotorným spojkám španělské spravedlnosti, když se všechno nakonec rozpadlo.
Olive Press se však podařilo sledovat šedesátiletého dolů, o osm let později, na rekordní konverzaci o tom, co se skutečně stalo v těch opojných letech mezi rokem 2009, kdy založil CWM, a jeho kolaps v roce 2017.
„Potřebuji to pro svou duši, protože o mně bylo vytištěno tolik špatných zločinů,“ začal.
Ale zdaleka dlouho očekávané moje vinaKirby místo toho zahájil přísnou obranu svého chování s CWM.
„Dnes bych dal svůj život, aby všichni vrátili své peníze (…), ale z mého konce nebyl žádný podvod, od CWM – a to zahrnuje Jody.“
Místo toho připustil, že byl „nedbalý“, s kterým důvěřoval, a obviňoval strašné finanční ztráty z „nedostatku náležité péče“.
Přečtěte si více: Exkluzivní: „Mastermind“ skandálu CWM Pension popírá protiprávní jednání, protože bývalý partner je uvězněn ve Španělsku
Z přibližně 1 000 klientů CWM, Kirby odhadoval, že třetina byla vážně zasažena, přičemž celkové ztráty se pohybovaly kolem 35 milionů EUR.
„Půjdu a provedu test detektoru lži kdekoli na světě, který si vyberete – nebyl dopuštěn žádný podvod CWM,“ trval na tom.
„Byli jsme prostředníkem, nikdy jsme nikdy nedostali peníze klientů, protože to je nezákonné.“
Místo toho obrátil rozhovor na penzijní správce dynamiky důchodů Malta „protože nám nabídli investiční nástroje“.
Kirby vysvětlil, že CWM byl veden seznamem toho, do čeho by mohli investovat, ale hybnost „neudělala svou náležitou péči“.
„Žádný z poskytovatelů důchodů nedělá – jedná se o tickingovou bombu, která vyhodí svět do vzduchu, a teď se chystají vypracovat, kdo je kdo v zoo.“
„Byli jsme finanční poradní skupina, nikdy jsme neposkytovali žádnému klientovi, ale řídili jsme se řadou společností, které kolektivně stojí za pár bilion. Ale nikdy nedělali svou due diligence.
„Proč? Nejedná se přesně o trestní podvody, jde o provizi a spravování finančních prostředků.“
Přečtěte si více: Můj podpis se neobjevuje: Britský šéf módy Jody Smart, aby se odvolal odsouzení podvodů CWM Popírání „tisíců expatů“ byly ovlivněny obřím podvodem v důchodu
„Když jsme těmto lidem poslali tyto portfoliové fondy, očekávali jsme je pod vedením, protože to byly ty, které nástroje nabízely.“
„Double D – vždycky usilujte, místo toho, abyste pronásledovali a snažili se vybudovat portfolio finančních prostředků pod správou.“
Kirby také zpochybnil preference „nízkých rizik“ klientů CWM, kteří věřili, že jejich důchody byly investovány do bezpečných „vanilkových“ fondů.
„Je strašné, že si někdo myslí, že existují padělané podpisy, nebo klienti si myslí, že, když to nebylo, šli do vanilkových fondů.“
„Ale kupující jsou lháři. Možná v předchozím roce vydělali peníze – pak si samozřejmě nestěžovali.“
Navzdory velkému bohatství, které zmizelo, nebyly zasahující roky k Kirbymu laskavé.
Přečtěte si více: Šok pro stovky obětí expat, když soud odmítá obřího 35 milionů EUR cwm penzijní podvody
Bývalý finanční poradce strávil posledních několik let prací 150 liber lichých pracovních míst v kuchyních hospodách v oblasti Maidenhead mezi čtením a Londýnem.
Očití svědci řekli Olive Press, že jednorázový proudový setter žije mimo mřížku prakticky bezdomovci, spí ve svém Ford Focus a „pít láhev vodky denně“.
Kirby se dokonce údajně přiznal spolupracovníkům, že „ztratil 20 milionů EUR“ a už nemohl jít do Španělska, protože „Guardia Civil je po mně“.
„Je dokončen, ten chlap je historie,“ řekl minulý rok jeden jednotlivec, který požádal, aby nebyl jmenován.
Kirby řekl těmto novinám, že opustil Španělsko s „jen 50 EUR v mé kapse – a to mi dal klient“.
Je to daleko od plyšového sestavy v hotelu Costa Blanca Marriott v Denia, kde řízení bohatství kontinentálního majetku začalo všechny ty lety kolem roku 2009.
„Měl jsem nejúžasnější a nejkrásnější kanceláře za pevný nájem ve výši asi 2 000 EUR měsíčně s pětiletou smlouvou,“ vysvětlil.
Přečtěte si více: Násilné hrozby udržovaly módní návrhářky Jody Smart spojené s zneuctěnou důchodovou firmou CWM na Španělsku Costa Blanca
Vysvětlil, že v té době měl „velkou pověst“ a citoval odkaz, který byl dán generálním ředitelem bývalého šéfa a Inter Alliance Stephen O’Leary: „Nepochybně-Darren Kirby je nepochybný.“
Nějakou dobu před londýnskými olympiádami v roce 2012 se Kirby setkala s Smart, zatímco pracovala jako čistič bazénu pro svého bratra Patricka.
Je dobře známo, že se stali položkou, a Kirby říká, že se brzy „tlačila, aby se připojila ke společnosti“.
Mezitím si Kirby najal Alan Goringe, „out-and-out-a-out“ a důchodce chartered účetního, jako finanční ředitel „Kolem roku 2013 nebo 2014“ o platu 35 000 EUR.
„V té době jsem nevěděl, že je to alkoholik, který nakonec v posledních dnech svého života pilo krabice na vaření vína z supermarketu,“ prohlásil Kirby.
Goringe, který zemřel v roce 2019, byl zpočátku spoluobžalovatelem v soudním řízení Denia proti CWM. Soudce to nakonec v roce 2023 zamítl kvůli nedostatku důkazů.
Podle Kirby však CWM běžel dobře, dokud se „začal unavovat“ kolem roku 2015, a rozhodl se, že chce z každodenního běhu „udělat krok zpět“.
Kirby, který jednal na údajnou radu od právníků společnosti Vives Pons, přeformuloval CWM jako kontinentální bohatství a jmenoval inteligentní ředitel a správcem, s Goringe předpokládanou hlavní rukou na oje.
Zajímavé je, že Kirby také přidělil svůj dům, auto a všechny ostatní aktiva, které vlastnil do jména Smart „na radu právníků“ – položky, které by později z kostí společnosti „pruh aktiv“.
Smart by pokračoval v obviňování Kirbyho z úmyslného – a donuceně – ji postavil jako Patsy, aby se rap, když se věci rozpadly.
Kirbyho odpověď? „Takže teď mám křišťálovou kouli a myslel jsem si, že pokud se věci zvednou, předám jí to?
Dodal, že CWM „nikdy nevolní podpisy, pokud vím“ a Jody „nikdy neviděl klienta – tam ji ochrání.“
„Možná je doporučila, ale nikdy nemluvila s klientem, ani neporadila nebo neposkytla radu, a proto znovu zdůrazňuji, ne vinným u soudu.
„Dali jsme špatnou radu, když jsem měl na starosti? Ne, ne, když jsem to předal.“
Pokračoval: „Myslím, že jsme to očividně udělali (dávali jsme špatnou radu), ale nedošlo k žádnému podvodu. Nebrali jsme klientovu důchod, když jsem měl na starosti společnost, a mysleli jsme si, že bychom měli trochu hazardu.
„I když jsem předal autorizovanému účetnímu a Jodymu a odešel, stále se ne (angažovali podvody), protože je to nemožné, protože peníze nikdy nevidíme.“
Mnoho klientů CWM však v době jeho kolapsu si vzpomnělo na přijímání ohrožujících telefonních hovorů od Kirby.
Jiní hovořili o tom, že byli tlačeni do podpisových dokumentů Kirbyho agresivního týmu vedoucích pracovníků a prodejců, když desítky lidí veřejně hovořily proti Kirbymu a CWM.
Ale pro Kirbyho bylo jeho skutečnými chybami „vzít mi oči z míče“ a „svěřit alkoholického účetního a Dullarda, kterého jsem se o společnost nikdy nemiloval.“
„To je moje selhání, to je moje chyba.“
„Budu tam stát u soudu, u královských soudů v Londýně nebo v Madridu, a převzat tuto odpovědnost.“
„A pokud Bůh řekne:“ Vezmeš si dva roky, kámo, „je to pro mě vydání.“
Bez ohledu na to, zda k podvodu došlo s Kirbyho znalostí nebo bez Kirbyho, seznam trestných činů, které zaměstnanci a spolupracovníci CWM údajně spáchali.
Mezi volání spolupachatelů patří členy rodiny Patrik a Dawn Kirby, manažer portfolia Anthony Downs a Stephen Ward z Premier Pension Solutions „Sister Company“.
Byl také řada údajně nekvalifikovaných poradců; Dean Stogsdill, Anthony Downs a Neil Hathaway v „Independent offshore investiční firmě“.
Ačkoli Kirby tvrdil, že bylo licencováno pro provoz prostřednictvím svého členství v Inter Alliance, síti finančních poradců, nemohou to dokázat maltskému finančnímu regulačnímu orgánu.
Snad však nejhoršenějším tvrzením je, že CWM investovala své klienty odchodu do důchodu do vysoce rizikových „strukturovaných poznámek“, nevhodné pro „retailové investory“ a podobné hazardním hrám.
Tyto investice vyplatily přehnané poplatky a skryté provize – automaticky nelegální – vedoucí pracovníkům CWM, kteří pocházeli přímo z penzijních hrnců klientů.
Kirby vysvětlil, že Komise pro investiční nástroj by mohla být kolem 7-8% a až 15%, převzatá od klienta po dobu 5-8 let v závislosti na struktuře-ale číslo nebyl stanoven sám nebo CWM.
„Nestačujeme sazby provize. FAKT.“
„V každém světě, ve všech aspektech finančních služeb, budou lidé, kteří budou prodávat pro provizi. Budou někteří lidé, kteří prodávají ochranu svého klienta a vše mezi tím.“
Série případů byla nakonec předložena před maltským arbitrem pro finanční služby (OAFS), jurisdikci, kde mnoho zapojených poskytovatelů důchodů provozovalo.
Arbiter do značné míry zjistil, že neexistuje dostatek důkazu, že CWM byl regulován a licencován na poskytování investičního poradenství, zatímco dynamika nedohlížela na typy investic.
Momentum bylo nařízeno vyplatit klientům přibližně 7 milionů GBP, zatímco Kirby tvrdil Olive Press, že CWM vyplatil klientům přibližně 1,5 milionu EUR na odškodnění.
Kirby řekl Olive Press, že tento den stále dostává hrozby smrti a že jeho život je ve věku 60 let efektivně.
