Vietnamci přišli o téměř 1,5 miliardy dolarů kvůli online podvodům za posledních 5 let: Jak odhalit 9 hlavních schémat

Podle vrchního plukovníka Nguyen Thanh Ha, zástupce ředitele odboru kriminální policie ministerstva, online podvodů v posledních pěti letech rychle narůstá po celém světě a ve vietnamském sousedství, i když zločinci používají stále sofistikovanější a obtížněji odhalitelné metody.

Často používají umělou inteligenci a falešné účty na sociálních sítích k vytváření scénářů podvodů, které se přesně zaměřují na psychologii obětí, řekl Ha na konferenci o boji proti podvodům a přivlastňování si majetku v kyberprostoru, kterou v pondělí zorganizovalo ministerstvo veřejné bezpečnosti na Lidové policejní akademii v Hanoji.

Používají devět hlavních schémat.

Předstírání autorit je nejběžnější taktika. Zločinci se vydávají za policisty, státní zástupce nebo soudní úředníky a vyzývají oběti, aby jim vyhrožovali a požadovali peníze za „ověření“ nebo „vyřešení případu“.

Nedávno bylo zjištěno, že některé gangy si dokonce zřídily falešné kanceláře připomínající policejní pracoviště se státními vlajkami a emblémy, nosily uniformy a jevištní scény s lidmi v poutech, které policisté údajně vyslýchali, aby oklamali oběti.

Poté uskutečňují videohovory, aby psychologicky manipulovali s oběťmi, vyvolávají paniku a nutí je dobrovolně zveřejňovat osobní údaje, bankovní účty a podrobnosti o sociálních sítích.

Jakmile jsou jejich účty převzaty, zločinci pokračují v nátlaku na oběti tím, že požadují, aby jejich příbuzní zaplatili výkupné.

Jiní se vydávají za vojáky, aby požádali o pomoc, zdravotnický personál, aby informoval oběti o rodinných příslušnících, kteří čelí „nouzovým zdravotním stavům“, učitelé, aby propagovali zahraniční studijní programy, právníci a úředníci z energetických a telekomunikačních společností, ministerstva financí nebo bank.

Pracovní podvody jsou druhé nejčastější. Zločinci lákají oběti nabídkami „lehké práce, vysokého platu“, prací z domova, online prodejní spolupráce a výdělečných schémat založených na úkolech.

Poté požadují poplatky předem, občas za práci zaplatí malé částky, aby využili nenasytnosti obětí.

Ale mnoho lidí bylo obchodováno a nuceno pracovat v online podvodných centrech pomocí tohoto triku.

V investiční podvodyzločinci vytvářejí falešné finanční platformy nebo platformy pro obchodování s kryptoměnami a žádají o investice s nabídkami obrovských zaručených zisků. Ty jsou často spojeny s víceúrovňovými podvodnými schématy a zločinci si dokonce najímají influencery na sociálních sítích, aby inzerovali a požadovali investice.

Romantické podvody jsou také velmi rozšířené, přičemž zločinci používají neautentické účty na sociálních sítích, aby se spřátelili s oběťmi, navazovali emocionální vztahy online a poté extrahovali peníze, často povzbuzováním investic prostřednictvím falešných odkazů na značky.

Použití AI a technologie deepfakepodvodníci napodobují tváře a hlasy příbuzných nebo přátel obětí na falešných videohovorech a žádají o nouzové půjčky.

V jiných případech přidávají obličeje lidí k citlivým obrázkům nebo videím kvůli podvodům nebo vydírání.

Mezi další formy patří podvody v elektronickém obchodování a online transakcíchkde podvodníci posílají falešné platební odkazy, vydávají se za produkty nebo kradou vklady kupujících.

Podvody s instalací aplikací zahrnují lákání obětí k instalaci falešných aplikací s rozhraními připomínajícími legitimní aplikace, aby se zmocnily kontroly zařízení a vyčerpaly účty.

Další taktika zahrnuje předstírat omylem převod peněz na účet oběti. Podvodníci pak požádají o peníze zpět, a pokud se příjemce stane obětí a vrátí je, vydávají se za vymahače dluhů z finanční společnosti, vyhrožují dané osobě a tvrdí, že peníze byly půjčkou, která vyžaduje úrok za vysoké úrokové sazby.

Variantou jsou podvodníci, kteří tvrdí, že žijí v zámoří a žádají oběti, aby vrátily chybný převod prostřednictvím mezinárodního převodu peněz.

Po zadání bankovních údajů jsou všechny peníze na účtu oběti odcizeny.

Některé podvody fungují také pod maska ​​získávání finančních prostředků na charitu.

Podvody v elektronickém obchodování jsou podle policie jedním z hlavních online podvodů zaměřených na Vietnamce. Foto: Viet Nga

Proč přibývá online podvodů?

Podle Ha podvodníci plně využívají místa v některých zemích jihovýchodní Asie, kde jsou právní rámce a řízení slabé, aby zřídili „centra podvodů“.

Vietnam se nechtěně zapletl do tohoto zločinu, pachatelé využívají zemi k najímání těl a praní špinavých peněz.

Mnoho obětí je důvěřivých nebo nepochybně chamtivých, a tak věří ve sliby „lehké práce, vysokého platu“ a snadné investice s obrovskými výnosy.

Neopatrné sdílení osobních údajů a tendence důvěřovat volajícím, kteří tvrdí, že zastupují státní orgány prostřednictvím telefonu nebo sociálních sítí, umožňují zločincům také.

Ha připustil, že vůdci a přední důstojníci bojující proti těmto zločinům nedrželi krok s technologickým pokrokem.

Podle něj je nedostatek špičkového vybavení pro prevenci kriminality.

Pham Gia Bao, zástupce ředitele oddělení pro boj proti praní špinavých peněz, uvedl, že lidé se vyhýbají přátelství s cizími lidmi nebo podezřelým účtům na sociálních sítích.

Pokud někdo dostane nabídky na otevření, pronájem nebo prodej bankovních účtů nebo SIM karet, měl by se obrátit na nejbližší policejní stanici, řekl.

Vláda podle něj potřebuje posílit právní předpisy týkající se telekomunikací, financí, kryptoměn a virtuálních aktiv, aby udržela krok s technologickým rozvojem.

Měla by používat špičkové monitorovací nástroje k odhalování a prevenci online podvodů, řekl.

Prolomení neregistrovaných SIM karet je naléhavým požadavkem, aby se zabránilo kybernetickým podvodům, dodal.

Nguyen Anh Cuong, zástupce ředitele vietnamského telekomunikačního úřadu pod ministerstvem vědy a technologie, uvedl, že telekomunikační operátoři byli instruováni, aby zajistili shodu informací o předplatitelích s národní databází.

SIM karty s falešnými jmény existují, ale z velké části kvůli nedostatečnému povědomí veřejnosti o důležitosti používání řádně registrovaných SIM karet, řekl.

V mnoha případech je vlastnictví SIM karty převedeno bez aktualizace informací nebo jsou identifikační dokumenty zapůjčeny nebo pronajaty k registraci předplatného, ​​dodal.